因将单位资金以个人名义开户存储,中行鹤壁分行遭监管处分

因将单位资金以个人名义开户存储,中行鹤壁分行遭监管处分

处分 信息显示,该行存在将单位的资金以个人名义开立账户存储的违法违规行为。

占健宇

因将单位资金以个人名义开户存储,中行鹤壁分行遭监管处分

今天 ,银保监会网站公布一则对中国银行鹤壁分行的处分 信息。处分 信息显示,该行存在将单位的资金以个人名义开立账户存储的违法违规行为,鹤壁银保监分局对其处以8万元的罚款。

因将单位资金以个人名义开户存储,中行鹤壁分行遭监管处分

本次处分 依据为《中华人民共和国商业银行法》第四十八条、第七十九条。作出行政处分 抉择 的日期2019年1月11日。

《中华人民共和国商业银行法》第四十八条:

企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个处理 日常转账结算和现金收付的底子 账户,不得开立两个以上底子 账户。任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

《中华人民共和国商业银行法》第七十九条:

有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款:(一)未经同意 在名称中使用“银行”字样的;(二)未经同意 购买商业银行股份总额百分之五以上的;(三)将单位的资金以个人名义开立账户存储的。