工银瑞信新增益混合型证券投资基金更新的招募说明书(2019年第

工银瑞信新增益混合型证券投资基金更新的招募说明书(2019年第1号)查看PDF原文

工银瑞信新增益混合型证券投资基金

更新的招募说明书

(2019年第1号)

基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人:中国银河证券股份有限公司

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会2015年7月7日证监答应 ﹝2015﹞1536号文注册征集 。

本基金基金合同于2016年12月29日正式生效,自该日起基金管理人开始管理本基金。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、精确 、完好 。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金征集 的注册,其实不 标明 其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不标明 投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应细心 阅读本招募说明书,全面知道 本基金产品的风险收益特征,应充沛 考虑投资者本身 的风险承受 能力,并对认购(或申购)基金的意愿、机遇 、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提示 投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行担负 。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场动摇 等因素发生 动摇 ,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承当 基金投资中呈现 的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格发生 影响而构成 的体系 性风险、单个 证券特有的非体系 性风险、基金管理人在基金管理施行 过程中发生 的基金管理风险、本基金的特定风险等等。

本基金为混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与钱银 市场基金。

本基金的投资规模 为具有杰出 流动性的金融东西 ,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证、股指期货、国债期货、债券(包括但不限于国债、当地 政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、别离 交易可转债、央行收据 、中期收据 、短时间 融资券、超短时间 融资券等)、资产撑持证券、债券回购、银行存款以及现金,以及法令 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融东西 (但须符合 中国证监会的相关规则 )。

如法令 法规或监管机构今后 允许基金投资其他品种 ,基金管理人在实行 适当程序后,可以将其归入 投资规模 。

基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0%–30%,每一个 交易日日终在

扣除股指期货合约、国债期货合约需交纳 的交易保证金后,应当坚持 不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其间 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法令 法规或中国证监会允许,基金管理人在实行 适当程序后,可以调整上述投资品种 的投资比例。

本基金初始征集 面值为人民币1.00元。在市场动摇 因素影响下,本基金净值可能低于初始面值,本基金投资者有可能呈现 亏本 。

基金的过往业绩其实不 预示其未来体现 。

基金管理人管理的其它基金的业绩其实不 构成对本基金业绩体现 的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、慎重 勤勉的原则管理和运用基金产业 ,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2018年12月28日,有关财务数据和净值体现 数据截止日为2018年9月30日(财务数据未经审计)。本招募说明书现已 托管人复核。

目  录

一、绪言 ............................................................................................................................................1

二、释义 ............................................................................................................................................2

三、基金管理人 ................................................................................................................................5

四、基金托管人 ..............................................................................................................................17

五、相关效能 机构 ..........................................................................................................................17

六、基金的征集 ..............................................................................................................................41

七、基金合同的生效 ......................................................................................................................42

八、基金份额的申购、赎回与转换 ..............................................................................................42

九、基金的投资 ..............................................................................................................................51

十、基金的业绩 ..............................................................................................................................63

十一、基金的产业 ..........................................................................................................................64

十二、基金资产估值 ......................................................................................................................65

十三、基金的费用与税收 ..............................................................................................................70

十四、基金的收益与分配 ..............................................................................................................71

十五、基金的管帐 与审计 ..............................................................................................................72

十六、基金的信息披露 ..................................................................................................................73

十七、基金的风险揭示 ..................................................................................................................78

十八、基金合同的变更、终止与基金产业 的清算 ......................................................................82

十九、基金合同的内容摘要 ..........................................................................................................84

二十、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................................84

二十一、对基金份额持有人的效能 ..............................................................................................84

二十二、其他应披露事项 ..............................................................................................................86

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ..........................................................................................86

二十四、备查文件 ..........................................................................................................................87

附件一 ................................................................................................................................................1

附件二 ................................................................................................................................................1

一、绪言